Stratégie Patrimoniale

La gestion patrimoniale est une pratique complexe qui nécessite une bonne maîtrise des fondamentaux de la finance, de l’immobilier et du droit. Une bonne stratégie patrimoniale implique la constitution, la croissance et la gestion d’un patrimoine privé.

Gérer son patrimoine consiste à mettre en place un portefeuille d’actifs, à générer des revenus supplémentaires à partir d’un patrimoine existant ou à préparer une succession. Un patrimoine peut être composé d’une variété de biens, tels que :

placements immobiliers
comptes d’épargne (les livrets d’épargne, assurance vie, épargne retraite qui correspondent à la réserve d’argent qui ne se dépense pas)
placements financiers tels que les valeurs mobilières (actions cotées, obligations, titres, SCPI, etc.)
objets d’art ou de collection.
brevets, des droits…

Les dettes et les prêts font également partie du patrimoine. C’est pourquoi les particuliers et les professionnels font appel à un spécialiste de la gestion de patrimoine pour comprendre, analyser et tirer le meilleur parti des actifs de leurs clients.

Voici ci-dessous les quatre grandes disciples de la gestion de patrimoine :

Audit patrimonial : cela permet une analyse détaillée de votre patrimoine dont l’objectif est d’identifier des axes d’amélioration et de mettre en place stratégie patrimoniale sur le long terme.
Ingénierie patrimoniale : l’ingénierie patrimoniale représente la technique employée dans le domaine de la gestion de patrimoine.
Architecture ouverte : cette pratique consiste à proposer des fonds d’investissement d’institutions concurrentes, ce qui élargit l’offre de fonds pour nos clients
Gestion déléguée : cela consiste à demander à un tiers de gérer ses affaires à sa place, en lui donnant toutes les autorisations nécessaires.

Pourquoi contacter un conseiller en gestion de patrimoine ?

Un conseiller en gestion de patrimoine fournit des services à la fois aux entreprises et aux particuliers. Pour mieux comprendre les actifs et les passifs de ses clients, il collabore avec des professionnels tels que des courtiers d’assurance, des experts-comptables, des avocats et des notaires. Il divulgue ses conseils en fonction du profil de ses clients et de leurs ressources.

Les différents axes d’une stratégie patrimoniale

Vous pouvez opter pour différents axes de gestion de votre patrimoine financier, à savoir : le rendement, la sécurité, la disponibilité et la fiscalité.

Pour qui est destiné la gestion de patrimoine ?

On se trompe en pensant que les conseils en matière de gestion de patrimoine ne s’adressent qu’aux personnes fortunées. Toute personne disposant d’un patrimoine, qu’il soit petit ou important, peut bénéficier des services d’un CGP. Cependant, ceux qui sont satisfaits des placements traditionnels tels que le Livret A ou le LDD ne verront aucun avantage à recourir à une gestion patrimoniale.

Si vous souhaitez améliorer la gestion de votre patrimoine, n’hésitez pas à recourir aux services d’un cabinet de conseil en gestion de patrimoine. Ces professionnels peuvent également vous aider à régler la succession et à préparer votre retraite.